Sistema comercial jpmorgan

O JPMorgan leva AI para o próximo nível.

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Os principais operadores de serviços financeiros (FS) têm sido algoritmos de aplicação de US $ para tornar o comércio de equidade mais eficiente. Agora, no entanto, JPMorgan diz que desenvolveu um sistema de inteligência artificial (IA) para levar essa automação a novas alturas.

O banco vem testando o seu programa AI, LOXM, desde o primeiro trimestre de 2017 na Europa, e planeja lançá-lo em suas operações asiáticas e norte-americanas no quarto trimestre de 2011, depois que os testes tiveram sucesso. A LOXM foi treinada em bilhões de transações históricas para permitir a execução de negociações de ações com velocidade máxima e a preços ótimos, e para descarregar grandes participações sem causar balanços no mercado. A LOXM entregou economias significativas e superou os métodos de negociação manuais e automatizados existentes em testes, de acordo com a JPMorgan.

Aqui está como a JPMorgan diz que o LOXM supera a negociação algorítmica existente:

Está sendo aplicado diretamente à execução comercial. JPMorgan afirma que é o primeiro banco importante a aplicar a tecnologia AI para transações em tempo real, ao invés de aplicar a tecnologia apenas para alocações pós-comércio como muitos de seus pares do país. Embora o JPMorgan possa se tornar o primeiro de sua classe a obter um programa tão sofisticado para o mercado, seus principais rivais podem estar desenvolvendo suas próprias soluções sem torná-lo público. Esses jogadores podem agora aproveitar seu tempo para ver o que pode ser aprendido com o LOXM uma vez que ele é implantado, e possivelmente melhorá-lo, além de impulsionar a inovação neste espaço. Pode ser aplicado ao gerenciamento de clientes. Embora a LOXM seja aplicada inicialmente à automação comercial, poderá ser treinada para se familiarizar completamente com os clientes finais individuais para levar em conta seu comportamento e reações ao executar um comércio, diz Daniel Ciment, chefe de negociação eletrônica de ações globais no JPMorgan. Ele acrescenta que delegar essa personalização a uma máquina significa que a personalização pode ser alcançada de forma mais eficiente e em uma escala maior. No entanto, se a LOXM desenvolver tais habilidades, o JPMorgan pode arriscar alienar alguns de seus clientes finais, como a pesquisa mostra que a maioria dos consumidores ainda não confia em tecnologia com decisões financeiras importantes. Os bancos terão que considerar como mitigar esse vazamento para garantir que seus esforços de automação agreguem valor.

O anúncio da JPMorgan é uma evidência adicional de que a automação que usa AI em serviços financeiros é inevitável. As instituições financeiras (FI) estão cada vez mais a ver como implementar a AI para reduzir seus custos operacionais à medida que a tecnologia se torna cada vez mais adepta de enxergar grandes quantidades de dados e aprender de sua experiências. E como mais desses jogadores reduzem seus desembolsos, a pressão sobre seus pares para fazer o mesmo está se intensificando. Que um jogador tão poderoso como o JPMorgan - o maior banco de investimento do mundo em termos de receita - comprometeu-se tão fortemente com a tecnologia, tornará a situação ainda mais crítica para seus rivais. Além disso, se a LOXM entregar os benefícios que o JPMorgan afirma que pode, isso não só impulsionará as IFs para automatizar o uso de AI, mas também para padrões mais elevados. Isso significa que as IFs que ainda não voltaram sua atenção para a implantação de AI em larga escala não podem dar ao luxo de atrasar muito mais.

Sarah Kocianski, analista sênior de pesquisa para o BI Intelligence, o serviço de pesquisa premium do Business Insider, reuniu um relatório detalhado sobre a evolução do robo-aconselhamento que aborda o mercado atual de robo-assessores, fornecendo uma previsão atualizada até 2022. Além disso, explica os diferentes tipos de robo-assessores emergentes, detalha como as empresas iniciantes e os operadores históricos estão trabalhando para garantir o sucesso de seus produtos e descreve o que acontecerá no mercado nos próximos 12 meses.

Aqui estão algumas das principais ofertas do relatório:

A BI Intelligence prevê que os robo-assessores - produtos de investimento que incluam qualquer elemento de automação - gerenciarão cerca de US $ 1 trilhão em 2020 e cerca de US $ 4,6 trilhões até 2022. As empresas que oferecem consultores robotizantes estão lutando para adquirir AUM devido ao superlotação no mercado de robo-aconselhamento global e captação de clientes mais baixa do que o esperado. Os titulares estão implementando seus próprios produtos de robo-conselheiro, uma tendência que esperamos pegar no período até 2022. A América do Norte continua sendo o principal mercado de robo-assessoria, mas nós Espera que a Ásia atinja e ultrapasse a região em termos de AUM gerida por robo-conselheiros no período até 2022. Há uma conquista do mercado de robo-consultoria de inicialização, pois apenas algumas empresas permanecem autônomas, enquanto os operadores históricos que procuram lançar seus próprios produtos beneficiará da compra da tecnologia de startups que caíram no caminho, a baixo custo.

Fornece uma previsão para o volume de ativos. Os robo-assessores irão gerenciar até 2022. Descreve o atual quadro de robo-aconselhamento. Explica como as startups com os produtos do robo-advisor estão evoluindo suas estratégias de negócios. Fornece uma perspectiva para o futuro da indústria de robo-aconselhamento.

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J. P. Morgan apresenta sua plataforma de negociação multi-ativos projetada para um ambiente comercial pós-regulatório.

Nova York, 7 de janeiro de 2013 & mdash; J. P. Morgan anunciou hoje a implantação do J. P. Morgan Markets, a nova plataforma de negociação de classe multi-ativos da empresa, trazendo funcionalidades pré-comerciais, comerciais e pós-negociação em uma única plataforma pela primeira vez. Debutando com uma primeira onda de soluções de negociação, é um redesenho completo e consolidação das ofertas de e-trading existentes da empresa de frente para trás e apresentará uma experiência de cliente contínua ao longo de todo o ciclo de vida comercial.

& ldquo; Criamos J. P. Morgan Markets para oferecer aos clientes uma experiência de usuário intuitiva e uma maneira conveniente e eficiente de negociar em diferentes classes de ativos, tudo em um só lugar, & rdquo; disse Troy Rohrbaugh, chefe global de FX & amp; Taxas de negociação. & ldquo; Ao ter um alto grau de automação em todas as etapas de um comércio, os clientes poderão se concentrar em idéias comerciais ao invés da crescente complexidade de um mundo pós-regulamentar na execução comercial, compensação pós-negociação, liquidação e relatórios. & rdquo ;

Com um único log-in, o JP Morgan Markets oferecerá aos clientes um dos maiores conjuntos de produtos e serviços no mercado, incluindo a pesquisa premiada da empresa, ferramentas de análise e estruturação poderosas, negociação multiprodutos e extensas atividades pós - capacidades comerciais. Ao longo do tempo, dará acesso a liquidez em classes de ativos, ferramentas algorítmicas líderes do mercado e conectividade para inúmeros locais de negociação, conforme necessário pelos clientes ou mandatados por regulamentos futuros.

& ldquo; Developing J. P. Morgan Markets tem sido um grande empreendimento e, no final deste ano, teremos consolidado mais de 30 plataformas em uma única oferta de clientes, & rdquo; disse Peter Cherasia, chefe global de estratégias de mercados. & ldquo; Ele nos permitirá entregar rapidamente novos produtos inovadores à medida que nos adaptamos às mudanças nas condições do mercado, e os clientes encontrarão um lugar mais rápido, mais efetivo e transparente para o comércio. & rdquo;

Hoje marca a primeira fase em uma implantação de produtos e serviços, com a maioria dos clientes existentes e produtos totalmente integrados no final de 2013. A funcionalidade disponível para os clientes hoje inclui: pesquisa e análise pré-negociação, FX, Taxas e Mercadorias execução comercial e uma série de serviços pós-comercialização. Outras funcionalidades pré-pós-negociação serão adicionadas ao longo do resto do ano, ou à medida que as mudanças na estrutura do mercado e os novos regulamentos sejam implementados.

A plataforma sublinha o investimento contínuo da J. P. Morgan no comércio eletrônico, e também na tecnologia de forma mais geral, que normalmente tem um orçamento de vários bilhões de dólares dos EUA a cada ano. J. P. Morgan é a revista Risk Magazine & Rsquo; s Derivatives House of the Year (2012), e possui a equipe de pesquisa de patrimônio classificada # 1 nos EUA e a equipe de pesquisa de renda fixa classificada # 1 nos EUA e na Europa, de acordo com o Investidor Institucional.

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O software JPMorgan faz em segundos o que levou advogados 360 mil horas.

No JPMorgan Chase & amp; Co., uma máquina de aprendizagem é analisar acordos financeiros que uma vez mantiveram as equipes legais ocupadas por milhares de horas.

O programa, chamado COIN, para Contrato de Inteligência, faz o trabalho insensível de interpretar acordos de empréstimos comerciais que, até o projeto entrar em linha em junho, consumiram 360 mil horas de trabalho por ano, por advogados e oficiais de empréstimo. O software analisa os documentos em segundos, é menos propenso a erros e nunca pede férias.

Os participantes discutem o software em 27 de fevereiro, na véspera do dia do investidor do JPMorgan.

Enquanto o setor financeiro há muito promoveu suas inovações tecnológicas, uma nova era de automação está agora em excesso, já que o poder de computação barato converge com o & # xA0; temores de perder clientes para startups. Tornado possível por investimentos em aprendizagem de máquinas e uma nova rede de nuvem privada, a COIN é apenas o começo para o maior banco dos EUA. A empresa recentemente criou centros de tecnologia para equipes especializadas em grandes dados, robótica e infra-estrutura de nuvem para encontrar novas fontes de receita, ao mesmo tempo em que reduz as despesas e os riscos.

O impulso para automatizar tarefas mundanas e criar novas ferramentas para banqueiros e clientes - uma parte crescente do orçamento de tecnologia de US $ 9,6 bilhões - é um tema central, já que a empresa hospeda seu dia anual de investidores na terça-feira.

Atrás da estratégia, supervisionada pelo Diretor de Operações, Matt Zames, e pela Diretora de Informações, Dana Deasy, é uma crise de ansiedade: Embora o JPMorgan tenha emergido da crise financeira como um dos poucos grandes vencedores, seu domínio está em risco a menos que persista em novas tecnologias, de acordo com entrevistas com meia dúzia de executivos do banco.

Software redundante.

Essa foi a mensagem que Zames teve para Deasy quando ele se juntou à empresa a partir de & # xA0; BP Plc no final de 2013. Os sistemas internos do banco baseado em Nova York, um amálgama de décadas de fusões, tiveram muitos programas de software redundantes que didn & # x2019; t trabalho em conjunto de forma transparente.

& # x201C; Matt disse, & # x2018; Lembre-se de uma coisa acima de tudo: nós absolutamente precisamos ser líderes em tecnologia em serviços financeiros, & # x2019; & # x201D; Deasy disse na semana passada em uma entrevista. & # x201C; Tudo o que fizemos a partir desse dia a partir da reunião. & # x201D;

Depois de visitar empresas, incluindo a Apple Inc. e a Facebook Inc., há três anos para entender como seus desenvolvedores trabalharam, o banco estabeleceu a criação de sua própria nuvem de computação chamada Gaia que entrou online no ano passado. & # XA0; Aprendizagem de máquinas e esforços de dados maiores agora residem na plataforma privada, que efetivamente tem capacidade ilimitada para suportar sua sede de poder de processamento. & # xA0; O sistema já está ajudando o banco a automatizar algumas atividades de codificação e tornar seus 20.000 desenvolvedores mais produtivos, economizando dinheiro, disse Zames. Quando necessário, a empresa também pode acessar os serviços externos da nuvem da Amazon Inc., da Microsoft Corp. e da International Business Machines Corp.

Despesas tecnológicas.

A JPMorgan disponibilizará algumas das suas tecnologias baseadas em nuvem para clientes institucionais no final deste ano, permitindo que empresas como BlackRock Inc. acessem balanços, pesquisas e ferramentas de negociação. A mudança, que permite aos clientes contornar vendedores e pessoal de suporte para informações de rotina, é similar a uma Goldman Sachs Group Inc. anunciada em 2015.

O orçamento de tecnologia total da JPMorgan para este ano equivale a 9% da receita projetada - o dobro da média da indústria, de acordo com o analista da Morgan Stanley Betsy Graseck. O valor do dólar cresceu mais alto, já que o JPMorgan reforça as defesas cibernéticas após uma violação de dados de 2014, que expôs a informação de 83 milhões de clientes.

& # x201C: investimos fortemente em tecnologia e marketing - e estamos vendo retornos fortes, & # x201D; JPMorgan disse em uma apresentação terça-feira antes do dia do investidor, observando que as despesas de tecnologia em seu banco consumidor totalizaram cerca de US $ 1 bilhão nos últimos dois anos.

Os participantes inspecionam o quiosque do software JPMorgan Markets para o Investors Day.

Um terço do orçamento da empresa é para novas iniciativas, uma figura que Zames quer levar para 40% em alguns anos. Ele espera que as economias da automação e a remoção de tecnologia antiga o deixem arar ainda mais dinheiro em novas inovações.

Nem todas as apostas, que incluem vários projetos baseados em um livro contábil distribuído, como a cadeia de blocos, vão pagar, o que o JPMorgan diz está OK. Um exemplo de executivos gosta de mencionar: a empresa construiu uma plataforma eletrônica para ajudar a trocar credit-default swaps que não é usado.

& # x201C; Estamos dispostos a investir para ficar à frente da curva, mesmo que, em última análise, parte desse dinheiro irá para o produto ou um serviço que não precisou, & # x201D; Marianne Lake, o chefe de finanças do credor, contou a uma audiência da conferência em junho. Esse & # x2019; s & # x201C; porque podemos esperar para saber qual é o resultado, o final do jogo, porque o ambiente está se movendo tão rápido. & # X201D;

No que diz respeito à COIN, o programa ajudou a JPMorgan a reduzir os erros de manutenção de empréstimos, a maioria decorrente de um erro humano na interpretação de 12 mil novos contratos de atacado por ano, de acordo com seus designers.

O JPMorgan está pesquisando mais maneiras de implantar a tecnologia, que aprende ingerindo dados para identificar padrões e relacionamentos. O banco planeja usá-lo para outros tipos de arquivamentos legais complexos, como swaps de inadimplência de crédito e acordos de custódia. Algum dia, a empresa pode usá-lo para ajudar a interpretar os regulamentos e analisar as comunicações corporativas.

Outro programa chamado X-Connect, que entrou em uso em janeiro, examina e-mails para ajudar os funcionários a encontrar colegas que tenham os relacionamentos mais próximos com potenciais prospectos e possam organizar apresentações.

Criando Bots.

Para tarefas mais simples, o banco criou bots para executar funções como concessão de acesso a sistemas de software e resposta a solicitações de TI, como redefinir a senha de um empregado, disse Zames. Os bots devem lidar com 1,7 milhão de pedidos de acesso este ano, fazendo o trabalho de 140 pessoas.

Embora o número crescente de pessoas na indústria se preocupe, tais avanços podem algum dia levar seus empregos, muitos funcionários de Wall Street estão mais focados nos benefícios. Uma pesquisa de mais de 3.200 profissionais financeiros, ao recrutar o grupo de opções de empresas no ano passado, descobriu que uma maioria espera que novas tecnologias irão melhorar suas carreiras, por exemplo, melhorando o desempenho no local de trabalho.

& # x201C; Qualquer coisa onde você tenha operações de back-office e tipo de informação humana do ponto A ao ponto B que não é automatizado é maduro para isso, & # x201D; Deasy disse. & # x201C; as pessoas sempre falam sobre essas coisas como deslocamento. Eu falo sobre isso como libertação de pessoas para trabalhar em coisas de maior valor, e é por isso que é uma ótima oportunidade para a empresa. & # X201D;

Para ajudar a estimular a interrupção interna, a empresa mantém abas em 2.000 empreendimentos tecnológicos, usando cerca de 100 em programas piloto que acabarão por se juntar ao crescente ecossistema dos parceiros da empresa. Por exemplo, o software de aprendizado de máquina do banco foi construído com a Cloudera Inc., uma empresa de software que o JPMorgan encontrou pela primeira vez em 2009.

& # x201C; Estamos começando a ver os frutos reais do nosso trabalho, & # x201D; Zames disse. & # x201C; Isto não é coisa de torta no céu. & # x201D;